La Audiencia Nacional ha condenado este viernes a Germán Cardona Soler, conocido como el 'Madoff español' a trece años y medio de cárcel por asociación ilícita, estafa agravada, falsificación en documento mercantil y blanqueo de capitales, y le impone una multa de 300 millones de euros.
La sentencia de la Sala de lo Penal condena también a su pareja, Lina Maria Matilla, por blanqueo y asociación ilícita, y le impone tres años de cárcel y multa de 900.000 euros; no obstante, absuelve a los otros dos acusados.
La Audiencia Nacional considera probado que Cardona creó en 2007 una sociedad, Finanzas Forex, que en vez de invertir el dinero de los inversores lo desviaba a su propio patrimonio personal e inmobiliario.
Con este sistema, Cardona defraudó 350.000 millones de euros de 180.000 pequeños inversores en más de diez países.
El caso arrancó en 2007
Germán Cardona, dedicado a la venta de telefonía móvil, decidió en 2007 crear Finanzas Forex, una empresa para operar en el mercado de divisas a través de un bróker en EEUU.
El dinero se colocó en Panamá con la ayuda de un informático que operaba desde Argentina. Su pareja en ese momento, y tres vicepresidentes ficticios, que buscaban dar empaque a la empresa, empezaron a ingresar el dinero de pequeños inversores, a los que se prometía altísimos réditos.
Según ha quedado probado, en lugar de invertir en Forex la mayor parte de estos fondos se desviaban a otro tipo de inversiones, que, según explican los jueces en su sentencia, iban a engrosar el patrimonio de los acusados.
Los fondos se desviaron al mercado del oro, los commodities y a al patrimonio de los condenados, mientras los clientes eran engañados a través de una página web donde supuestamente se les facilitaban movimientos y certificados de inversión.
Estafa piramidal con "agresiva y engañosa publicidad"
Los acusados desarrollaron una "agresiva y engañosa publicidad" para ampliar permanentemente la base de nuevos clientes, puesto que las supuestas ganancias de los inversores solo se sufragaban con las cantidades captadas de los nuevos clientes.
Nunca se distribuyó de manera efectiva el beneficio obtenido por aquellos, o se hizo en cantidades ridículas. La sentencia fija en un 5% el dinero transferido realmente al mercado de divisas.
Para captar clientes, los acusados desplegaron una intensa publicidad en Internet. También organizaban convenciones en hoteles de todo el mundo, donde los tres vicepresidentes ficticios "aparentaban la solidez al grupo".
Otro de los acusados impartía las conferencias para atraer inversores, que a su vez arrastrarían nuevos inversores, "sirviéndose de su círculo familiar o social" bajo la promesa de obtener rendimientos de hasta el 20% mensual en el plan de inversión más conservador y hasta el 40% en el llamado Plan variable, todo ello en el mercado de divisas Forex".
La pirámide tenía siete niveles y a los inversores se les ofrecía la posibilidad de convertirse en "promotores" para ir subiendo de nivel y de este modo recibían comisiones del 0,50% de las cantidades aportadas por los nuevos clientes captados. Quien llegaba a los niveles más altos se beneficiaba de premios como viajes, cruceros, coches de lujo o bonos para la adquisición de viviendas.
Captaron 180.000 clientes en 100 países
La sentencia, cuyo ponente es el magistrado Fermín Echarri, detalla la operativa para captar el dinero de 180.000 clientes en más de 100 países en poco más de dos años, al tiempo que los dos principales acusados desviaban gran parte de ese dinero para su enriquecimiento personal.
En 2007, con su anterior pareja, que también ha sido juzgada y absuelta, Cardona comenzó sus inversiones inmobiliarias en un pueblo de Zaragoza, Cuarte de Huerva. En menos de dos años y ya con su actual pareja, Lina María Mantilla, el "desplazamiento patrimonial" se trasladó a América, donde la pareja adquirió, a través de un complejo entramado societario, más de 30 inmuebles en Colombia, otros en Panamá, en EEUU y en distintas localidades españolas, por valor de 81 millones de dólares.
Continuaron su dinámica delictiva incluso después de que la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) advirtiera en abril de 2008 que Finanzas Forex no estaba autorizada en España para llevar a cabo labores de captación de inversores.
Registraba 600 clientes al día cuando alertó la CNMV
Para entonces la empresa registraba un crecimiento diario de 600 clientes y el número de afectados por el fraude llegó a ascender a más de 186.000 personas, víctimas que se sumaron por recomendación de conocidos o familiares que invirtieron, porque actuaban sobre el principio de confianza.
Otro forma de desviar el dinero fue a través de la reinversión de 107 millones de dólares en oro, un dinero que está bloqueado y custodiado por EEUU desde 2009 y del que son beneficiarios los inversionistas de EMG.
El tribunal acuerda el decomiso de todos los bienes que figuren a nombre de los acusados, así como el decomiso de los depósitos de oro "liquidados o no por las autoridades norteamericanas, que deberán ser puestos a disposición de este órgano judicial, para su distribución entre los perjudicados, verdaderos titulares de aquél".
Rechaza que la empresa cayese por EE.UU.
La sentencia rechaza la tesis de la defensa de que la empresa sucumbió por la intervención de las autoridades norteamericanas, ya que "el negocio llevaba en su lógica interna su propio colapso, anunciado por la existencia de constantes pérdidas y fracasos de las inversiones, y ello a pesar del ingente capital atraído, y con anterioridad a la citada actuación de las autoridades estadounidenses"..
Los jueces también concluyen que los dos condenados cometieron delito de asociación ilícita porque junto con otras personas que no han sido juzgadas constituyeron una estructura material permanente para llevar a cabo una serie de actividades ilícitas, a través de un complejo entramado de personas jurídicas erradicadas muchas de ellas en paraísos fiscales.
Como consecuencia de la condena por asociación ilícita la Sala acuerda la disolución de la mercantil EMG, ya que una vez declarada la ilicitud de la asociación, explican los magistrados, "sería incompatible su permanencia o subsistencia en la sociedad".